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证券化产品扩围在即 知识产权融资将迎来落地高峰

时间:2019-11-14 14:57:23 来源:诺敏止园资讯

作为培育新势头的重要组成部分,知识产权融资有望迎来新的突破。随着政策性红利的密集发放,银行、保险等金融机构加快推出知识产权质押融资专用金融产品,并将推出大量融资项目。记者从《经济参考报》了解到,在下一阶段,相关部门还将推进创新型企业集中地区融资项目对接,组织评估、担保、律师事务所等机构提供专业服务,探索知识产权质押新模式。同时,知识产权证券化也将迈出新的一步。深圳、广州、北京等地率先“试水”,证券化产品的扩张迫在眉睫。业内人士表示,当各方加快努力时,知识产权融资将达到顶峰。

质押融资项目启动密集。

“对于创新型企业来说,他们面临的主要困难之一是缺乏可持续的投资和融资支持。”武汉科技大学金融与证券研究所所长董登新在接受《经济参考》采访时表示,大多数创新型企业都是“轻资产”中小企业。由于固定资产、土地和房地产等抵押品短缺,它们普遍面临资金短缺,无法继续进行研发创新和扩大生产能力。因此,创新型企业必须以其合法拥有的专利权、商标权、版权和其他知识产权为抵押或基本目标,通过质押或证券化进行融资。

一段时间以来,扩大知识产权质押融资的政策信号已经密集释放。在三月份的全国两会上,“扩大知识产权质押融资”被列入政府工作报告。6月,国务院常务会议部署支持扩大知识产权质押融资,拓宽企业贷款渠道,特别是民营小微企业和“双创”企业。8月,中国银行业监督管理委员会、国家知识产权局等部门联合发布《关于进一步加强知识产权融资质押的通知》,鼓励商业银行在风险可控的前提下,通过单独的信贷计划和专项评估激励支持知识产权质押融资业务的发展,争取历年贷款数量和质押金额的合理增加。

在政策红利的催化下,知识产权质押融资发展加快。根据知识产权局的最新数据,2019年上半年,全国专利商标新质押融资583.5亿元,同比增长2.5%,质押项目3086个,同比增长21.6%。

大量知识产权质押融资项目也将密集启动。最近,一些银行、保险等金融机构推出了特殊金融产品。其中,交通银行深圳分行与深圳高新技术投资集团联手推出“新信贷”和“国家高信贷”,为中小微科技企业提供高达2000万元和1000万元的综合融资支持“定向滴灌”。PICC财产保险公司正在广东、湖北和四川等六个省级区域推广知识产权质押融资担保保险。截至7月底,PICC财产保险通过引入保险机制,累计254家中小科技企业通过专利质押获得超过6亿元的融资。

记者从国家知识产权局了解到,在下一阶段,相关部门还将组织各地区在创新型企业集中的地区进行需求调查,举办银企对接活动,促进企业与金融机构的沟通,并组织评估、担保、律师事务所等机构提供专业咨询服务,促进项目对接。此外,还将推动建立和完善知识产权质押融资风险分担和损失补偿机制,积极探索知识产权质押新模式。

证券化产品即将扩张

作为知识产权融资的另一个重要环节,知识产权证券化产品也将得到拓展。近日,广州推出中国首个专利知识产权证券化产品,以民营中小科技企业专利许可费为基础资产,发行规模超过3亿元。深圳高新技术投资公司也在积极探索与深圳交通银行、平安证券等金融机构的知识产权证券化,预计将在今年内登陆。

国家知识产权局相关官员在接受《经济参考》采访时表示,证券化是知识产权金融活动的“高地”,要求高、难度大。这种融资方式的实质是基于知识产权的预期未来收入,并通过发行有价证券进行融资。与传统证券化相比,其最大特点是基础资产不再是实物资产,而是无形知识产权,其难点在于构建高质量的基础资产池。

据了解,2017年,国务院发布了《国家技术转移体系建设规划》,部署知识产权证券化。2018年12月,知识产权证券化产品获准分别在深圳证券交易所和上海证券交易所发行,实现了中国知识产权证券化的零突破。其中,深交所发行的知识产权证券化产品,标的资产租赁标的均为专利权、版权等知识产权,总规模超过7亿元。对于上海证券交易所发行的知识产权证券化产品,标的资产债权的交易标的是版权等知识产权,总规模超过4亿元。

随着知识产权质押融资、许可、保险等工作的稳步发展,高价值专利的产出稳步增长,为知识产权证券化的快速推进奠定了重要基础上述负责人表示,下一步,国家知识产权局将会同中国证监会等部门,继续探索知识产权证券化的推广,为更多创新型企业提供知识产权融资服务。

“知识产权证券化和知识产权质押融资相辅相成,相互促进,有助于拓宽中小微型企业融资渠道,改善市场主体创新发展环境,促进创新资源良性循环。此外,还将有助于引导金融资本向高技术产业转移,提高经济质量和效率,有效发挥知识产权在创新型国家建设中的重要支撑作用。”董登新说。

进一步打破相关障碍

虽然知识产权融资呈现加速发展的趋势,但业内人士也表示,中国的知识产权质押融资和证券化仍面临一些问题和风险。

董登新说,知识产权质押融资和知识产权证券化都面临两个共同的问题和风险:第一,知识产权保护和权利保护;二是知识产权的评估和估价。如果知识产权保护薄弱,盗版或假冒猖獗,将严重侵犯知识产权持有者的利益,直接影响知识产权的评估和估价,更严重的是,将严重挫伤企业创新的积极性。

他建议加强知识产权投融资的市场环境和金融服务能力建设,包括进一步完善知识产权保护法律制度,建立司法保护、行政保护、仲裁和调解、权利保护服务和文化建设的综合管理体系。推动专利申请效果检测和评估服务的发展,引导知识产权评估、交易、担保、典当、拍卖、代理、法律和信息服务等机构进入知识产权金融服务市场。

厦门大学宏观经济研究中心教授于长林(Yu Changlin)也表示,目前知识产权融资主要依靠政府,如知识产权质押,但也严重依赖政府的利息补贴和隐性担保,纯市场化的知识产权融资仍然罕见。此外,知识产权融资还需要破解一些阻碍其发展的制度因素。例如,我国职务发明成果的单位处置权问题,如果在国有企业和高校市场化处置后发生损失,不能视为国有资产损失。这些制度因素的解决是推动知识产权融资市场化发展的基础。(记者王梓旭)

原标题:质押融资项目启动密集;证券化产品即将扩张;知识产权融资将迎来登陆高峰

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